「識詐」、「堵詐」、「阻詐」、「懲詐」建構信賴社會!

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公民記者:朱水文

金融「阻詐」策略中相當重要的機制

「識詐」、「堵詐」、「阻詐」、「懲詐

        行政院副院長鄭文燦於2023年9月6日下午出席華南金控銀行「杜絕詐騙 建構信賴社會」反詐騙論壇時表示,詐騙嚴重影響民眾生活及財產安全,面對詐騙案件日趨國際化、組織化、智慧化現象,甚至結合高科技進行新型態詐欺犯罪,行政院陸續通過「打詐5 法」,並升級打詐策略,今(2023)年6月核定「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5」版,整合跨部會資源,就「識詐」、「堵詐」、「阻詐」、「懲詐」等四大面向持續精進,發揮前端阻卻、後端查緝之效用,達到「減少接觸、減少誤信、減少損害」三減目標,恢復臺灣社會的溫暖及信賴。警政署副署長李西河、金管會銀行局主任秘書侯立洋、華南金控暨華南銀行董事長張雲鵬、副董事長林知延、總經理黃俊智、工商時報社長陳國瑋、台灣大哥大蔡祈岩資訊長等貴賓在臺上合影,宣示政府與民間攜手打詐的決心。隨後,鄭副院長和與會來賓們一同手執反詐騙文宣小扇子進行大合照。

       鄭副院長指出,金融面是「阻詐」策略中相當重要的機制,金管會配合內政部警政署推動「疑涉詐欺境外金融帳戶預警機制」,截至今年6月底,成功阻止179件詐騙案,保住金額1.7億元,並將警示帳戶聯防機制中警示受款帳戶之圈存、止扣,由24小時延長為48小時,有助於民眾報案、檢、警、調查調案件及強化攔阻受詐騙款項。為管控並降低電子支付帳戶冒名申辦,所有電子支付機構均已完成調整,使用者本人之金融支付工具均增加驗證開立存款帳戶或信用卡原留手機門號機制,相較2022年12月警示電子支付帳戶案件數之最高峰,2023年6月之警示電子支付帳戶案件數已大幅下降超過9成,從金流面阻詐成果卓著。

       鄭副院長進一步說明,金融機構透過KYC(Know Your Customer)臨櫃關懷客戶提問,在去(2022)年就攔阻約8,000件,金額達42億元,而今年1至6月臨櫃關懷客戶攔阻件數達5,050件,金額約33.78億元,與去年同期相較,攔阻件數約增加57%,攔阻金額則為2倍。鄭副院長特別感謝本國銀行善盡企業社會責任,配合警政單位防制詐騙,並透過臨櫃人員的專業判斷防止民眾受騙,守護民眾財產。

        鄭副院長強調,源頭管理可實質減少生活中的詐騙資訊和詐騙案件。政院今年4月通過「證券投資信託及顧問法」第70條之1修正草案,針對網路投資廣告訂定實名制及下架機制,期望有效抑制網路假投資詐騙;另在電信服務方面,也從簡訊語意分析模型,建立詐騙簡訊源頭攔截機制,來阻止大量發送的詐騙簡訊。      

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