對兆豐銀行案的一些疑問

首先，兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融監理局罰鍰1.8億美元的「自願處分令」，係於2016.8.19由兆豐銀行的總經理和紐約分行的經理代表簽署。簽署前，兆豐銀行有召開臨時董事會取得授權嗎？事先有向實質控制兆豐銀行經營權的財政部報告嗎？事先有向主管我國金融監理的金管會報告嗎？

其次，兆豐銀行內部有沒有事先諮詢法律顧問意見，瞭解1.8億美元的罰鍰是根據甚麼法律原則計算出來的？合不合理？如果不簽「自願處分令」，會有什麼後果？為什麼必須自動放棄聲訴的權利？

第三，如果如同我國一些官員所說，兆豐銀行紐約分行只是有一些匯款交易「應申報而漏未申報」。這樣就要被罰1.8億美元，有這麼嚴重嗎？

第四，根據新聞報導，兆豐銀行紐約分行係因捲入一件著名的竊取技術機密和脫產案，而被美國紐約州金融監理局盯上，但卻嚴重缺乏警覺性。「自願處分令」提到，紐約分行於2016.3.24回覆紐約州金融監理局的金檢意見，對所提金檢意見，不但沒有採取立即改善措施，還曲解法令，提出辯解。兆豐銀行內部誰核定這份回覆紐約州金融監理局的公文？有事先洽會內部稽核和法務部門意見嗎？

第五，「自願處分令」提到的三件違法事實，有兩件其實是可以事後補救的。如果一時無法改善完成，為什麼不能先提出「改善計畫」答覆紐約州金融監理局？三件違法事實包括：紐約分行反洗錢和遵行法令制度不合規定；有些交易和措施欠缺完整的記帳和文件紀錄；發現舞弊、不誠實、作假的交易分錄或故意省略真實交易分錄、或其他的不法行為時，未立即依法申報美國相關主管機關。